Recibir transferencias desconocidas podría ser parte de un fraude financiero
Expertos en ciberseguridad advierten que devolver dinero recibido por error en cuentas bancarias puede vincular a los usuarios en delitos de lavado de dinero.
Recibir una transferencia bancaria inesperada en México se ha convertido en una modalidad de fraude recurrente que pone en riesgo a los usuarios del sistema financiero. Si usted recibe un depósito de una cuenta desconocida y procede a devolver el dinero a una cuenta distinta a la original, podría estar siendo utilizado involuntariamente para facilitar operaciones ilícitas o lavado de dinero.
Especialistas en seguridad financiera explican que los estafadores suelen realizar transferencias mediante SPEI utilizando fondos de procedencia ilícita. Al contactar a la víctima para solicitar la devolución a una cuenta diferente, los delincuentes buscan blanquear el recurso, dejando al receptor original como el responsable ante las autoridades bancarias y la Fiscalía General de la República.
Ante este escenario, el protocolo de actuación recomendado por las instituciones bancarias y expertos es no mover el dinero bajo ninguna circunstancia. El usuario debe contactar inmediatamente a su banco para reportar el depósito no reconocido y solicitar que la institución realice la reversión del movimiento a través de los canales oficiales, asegurando que el recurso regrese únicamente a la cuenta de origen.
Es fundamental evitar cualquier comunicación directa con personas que llamen o envíen mensajes de texto solicitando la devolución inmediata del monto. Los delincuentes suelen utilizar tácticas de presión emocional o amenazas para forzar el movimiento del dinero, aprovechando el desconocimiento de las víctimas sobre el funcionamiento de los sistemas de transferencia electrónica.
La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana recomienda mantenerse alerta ante cualquier mensaje sospechoso en el celular o correos electrónicos que informen sobre supuestos depósitos erróneos. En caso de ser víctima de una posible extorsión o fraude de este tipo, se debe presentar la denuncia correspondiente ante la fiscalía estatal para deslindar responsabilidades legales por el uso indebido de su cuenta bancaria.
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