Asamep presenta guía para fortalecer controles antilavado en agregadores de pago

La Asociación de Agregadores de Medios de Pago (Asamep) presentó formalmente este viernes una guía especializada diseñada para fortalecer los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo dentro del ecosistema de pagos digitales en México. Esta iniciativa, desarrollada desde septiembre de 2025, busca estandarizar los protocolos de debida diligencia y monitoreo de transacciones que realizan los agregadores que operan en territorio nacional.

El documento surge como respuesta a la necesidad de blindar el sector ante el crecimiento acelerado de las transacciones electrónicas. De acuerdo con los representantes del gremio, el esfuerzo colectivo ha permitido que más de 30 firmas del sector hayan adoptado voluntariamente esta estrategia operativa, la cual prioriza la identificación de riesgos en la apertura de cuentas y la detección de patrones inusuales en el flujo de capitales.

Las recomendaciones técnicas contenidas en la guía están alineadas con las normativas vigentes supervisadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y las disposiciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. El gremio sostiene que la implementación de estas mejores prácticas no solo mejora el cumplimiento regulatorio, sino que también incrementa la confianza de los usuarios en los servicios de pago bajo supervisión financiera.

Durante la presentación, voceros de la Asamep señalaron que el sector tiene como propuesta central continuar colaborando con las autoridades financieras para actualizar los manuales de prevención conforme evolucione el panorama de amenazas cibernéticas. La intención es que las empresas integren herramientas tecnológicas avanzadas para la validación de identidad, reduciendo así la vulnerabilidad de las plataformas ante posibles actos ilícitos.

Finalmente, la asociación destacó que la adopción de estos controles representa un avance significativo en la profesionalización del ecosistema fintech en México. Se espera que, en los próximos meses, más firmas se sumen a este marco de autorregulación para consolidar un entorno digital más seguro y transparente para todos los participantes del mercado financiero.